¿Puedo disminuir mi próximo impuesto de renta a pagar?

Reduce el impuesto a pagar en tu próxima declaración de renta (a presentar en 2023) como persona natural en Colombia y ahorra dinero con nuestra plantilla personalizada.

Descargar mi simulador gratis

¿Por qué es útil esta plantilla?

Si eres una persona natural en Colombia y deseas optimizar tu impuesto de renta a pagar, es momento de descargar nuestro simulador personalizado donde podrás analizar los distintos escenarios que podrías enfrentar de acuerdo a las decisiones financieras que tomes ahora y que se verán reflejadas el siguiente año. 

También tendrás la posibilidad de conocer desde ya un aproximado del valor a pagar en tu declaración de renta en el año 2023 por el año gravable 2022. ¡Descarga ahora nuestro Simulador de Planeación Tributaria!

Recuerda que para ahorrar en tu impuesto de renta debes hacer una correcta planeación tributaria y que nosotros te enseñamos a hacerla.

Nota: si lo que quieres es saber de forma anticipada cuánto tendrás que pagar en 2022 en tu declaración de renta, te recomendamos la plantilla para estimar tu impuesto de renta de año gravable 2021

¿Qué encontrarás en el simulador descargable de Planeación Tributaria?

Cuando abras el archivo verás 2 pestañas, una de ellas contiene los datos donde vas a ingresar la información correspondiente a tu actividad económica del año y en la otra encontrarás los resultados de tu simulación.

Ten presente que solo podrás modificar las celdas que están en color gris y verde. Las de color gris son para las actividades que ocurren con peridiocidad mensual, por ejemplo, el salario base (B7), mientras las de color verde son de peridiocidad anual, como el valor que pagas al año por impuesto de industria y comercio (B24).

¡Y listo!, luego de diligenciar tu información, tendrás tu simulación hecha. Así de fácil es usar nuestro simulador de Planeación Tributaria, ¿qué esperas para descargarlo y optimizar tu impuesto de renta?

Ahorra dinero en tu impuesto de renta con el simulador de planeación tributaria 

¿En algún momento has olvidado el pago de tus impuestos?, ¿te ha tomado por sorpresa alguna obligación financiera o tributaria?, ¿has quedado asombrado con el valor a pagar de tu declaración de renta?, ¿te ha tocado hacer préstamos de última hora para pagar alguna responsabilidad porque la habías olvidado?, ¿año tras año acumulas saldo a favor y reclamarlo se ha convertido en una misión imposible? Si tu respuesta a alguna de estas preguntas fue sí, lo que necesitas es hacer una correcta planeación tributaria y en Tributi te ayudamos a lograrlo de forma sencilla con nuestro simulador de planeación tributaria. Aprovecha para hacerlo hoy completamente gratis, es por tiempo limitado.

Ahora bien, ya sabes que te urge tener presente tus compromisos financieros para que no te tomen por sorpresa, pero lo que deberías saber es que cuando haces una buena planeación tributaria también logras ahorrar dinero. Entonces, ¿qué es la planeación tributaria? Es una estrategia a través de la cual te organizas para cumplir de forma oportuna con tus obligaciones de impuestos y optimizar así el valor a pagar, evitando sanciones y cumpliendo con los requisitos que exige la ley.

En pocas palabras, la planeación tributaria te permite ver a futuro cuántos impuestos debes pagar y por ende, tomar decisiones inteligentes en el presente que modifiquen el valor a pagar de los mismos para tu beneficio. Es decir, es un plan de acción para el cumplimiento de tus obligaciones que te da la posibilidad de anticiparte y sacarle provecho a todos los beneficios tributarios que contempla la ley en Colombia a los que tienes derecho.

¿Qué debo hacer para realizar mi planeación tributaria correctamente?

En Tributi estamos para ayudarte en todo lo que necesitas para llevar a cabo una efectiva planeación tributaria, por eso hemos diseñado este simulador para ti.

Bueno, ahora te daremos un abrebocas de los pasos que debes seguir para realizar una adecuada planeación tributaria en tu declaración de renta que te permita pagar el menor impuesto posible con legalidad y transparencia:
  • Haz un diagnóstico. Para iniciar, es importante que identifiques las situaciones, actividades o eventos que podrían impactar tu declaración de renta. Por ejemplo: un nuevo empleo, la creación de una empresa o la compra y venta de alguna propiedad. De acuerdo a todas estas variables podrás anticiparte y calcular el impuesto a pagar.
  • Simula distintos escenarios. Aquí es donde podrás preguntarte ¿qué pasaría si hiciera esto o aquello?, pues es donde vas a revisar el impacto que ciertas elecciones, comportamientos o beneficios tributarios podrían tener en el valor de tu impuesto a pagar. Es así como a través de simulaciones podrás tomar las mejores decisiones y medir el impacto de cada una de ellas sobre lo que vayas a pagar al final. ¡En Tributi tenemos este simulador para que hagas las proyecciones que necesitas!
  • Toma la mejor decisión para ti. Ya hiciste tu diagnóstico, simulaste los posibles escenarios que podrías afrontar en el valor a pagar de tu declaración de renta y evaluaste si te conviene o no aplicar ciertos beneficios tributarios, ahora es el momento de tomar la decisión que más te beneficie.
  • Ejecuta. Llegó la hora de implementar la decisión que tomaste y de cumplir a cabalidad todas las actividades que planeaste, ya sea acogerte a beneficios tributarios,ahorrar, solicitar una mayor retención en la fuente, entre otros. Lo importante es que sigas el plan a cabalidad para que el resultado sea el esperado.
  • Controla y mejora tu estrategia. Esta es la parte final pero no menos importante,recuerda que siempre que hacemos un plan debemos verificar que este tenga el resultado esperado y si en el camino evidenciamos que no fue así, debemos evaluar a qué se debió esto para hacer los correctivos y mejoras necesarias para el siguiente año, esto, en el caso específico de la declaración de renta.

Beneficios tributarios que podrías tener en cuenta en tu declaración de renta

A lo largo de este texto te hemos explicado que hacer una correcta planeación tributaria te ayuda a anticiparte, crear una ruta y ahorrar haciendo uso de varios beneficios tributarios en tu declaración de renta, por esa razón, a continuación te dejamos un listado de algunas deducciones y exenciones que puedes aplicar al momento de hacer el pago de tu impuesto:
  • Pagos adicionales de salud. Si tienes medicina prepagada, algún seguro o póliza privada de salud,estas son deducibles del impuesto de renta hasta un valor máximo de 192 UVT anuales que para el año gravable 2021 equivale a  $6.971.000.
  • Dependientes. Si tienes hijos menores de edad o personas que dependen económicamente de ti,puedes hacer una deducción del 10% de tu ingreso bruto mensual de hasta 32 UVT, valor que corresponde a $1.162.000 en el año gravable 2021.
  • Aportes a seguridad social. Si eres empleador, los aportes que hagas a la seguridad social de tus trabajadores son deducibles del impuesto a la renta. Si eres empleado, ten presente que tus aportes a seguridad social deben ser declarados como ingresos no constitutivos de renta ni ganancia ocasional.
  • Aportes voluntarios a pensiones obligatorias. Este ítem está limitado a 30% del ingreso anual que percibas, hasta 3.800 UVT, es decir $137.970.000 en 2021.
  • Aportes a cuentas AFC. Igual que en el punto anterior, el dinero que deposites en Cuentas de Ahorros para el Fomento de la Construcción, AFC, está limitado al 30% de tu ingreso anual y hasta $137.970.000 en 2021.
  • Pensiones voluntarias. Estos aportes son considerados como renta exenta y puedes disponer hasta del 30% de tu ingreso neto gravado, sin exceder las 3800 UVT, o sea $137.970.000 en 2021.
  • 4x 1.000. Este Gravamen a los Movimientos Financieros es el impuesto que pagas cuando retiras dinero de tus cuentas bancarias o de algún producto financiero y no lo tienes que pagar en tu declaración de renta, es decir que puedes deducirlo.
  • Donaciones. En el artículo 257 del Estatuto Tributario se estipula que las donaciones realizadas a entidades sin ánimo de lucro tienen un descuento del 25% del valor donado en el año. Aunque existen entidades cuyas donaciones son completamente deducibles.
  • Intereses por créditos hipotecarios o leasing habitacional. Si tienes un préstamo de vivienda vigente,se te descontará el pago de los intereses hasta 1.200 UVT, es decir, $43.570.000 anuales en el año gravable 2021.
  • Intereses pagados por créditos educativos con el Icetex. Igual que en el ítem anterior, puedesreducir los intereses pagados por créditos educativos con el Icetex, pero eneste caso no puedes exceder los $3,4 millones anuales en 2021.
Ya lo sabes, si quieres organizarte para pagar de forma oportuna tu declaración de renta y optimizar el valor a pagar, ahorrando, evitando sanciones y cumpliendo con los requisitos que exige la ley, la planeación tributaria es para ti, y en Tributi te damos todas las herramientas que necesitas para lograrlo a través de nuestros curso y simulador de planeación tributaria. ¡Ingresa aquí y comienza hoy!
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